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人民币国际化还有多少坎要迈?(2)

来源:南京新闻网   时间: 2019-03-11

  在离岸、在岸人民币互动过程中,可投资的人民币计价资产必不可少。人民币国际化的功能包括计价、贸易、资本金融交易、储藏货币、避险货币等。“从贸易货币角度看,人民币国际化潜力不大。”国家金融与发展实验室理事长李扬下这个判断的依据在于,现在全球陷入长期停滞,全球贸易极度萎缩,已经连续四年贸易的增长率低于GDP的增长率。贸易萎缩,人民币作为贸易货币的功能当然受限,在危机持续五到十年,期间不要指望人民币国际化因国际贸易的发展而有大的发展。

  依循人民币国际化功能的线索展开,当前实现国际化的关键仍在于,是否存在足以和欧元、美元、日元相抗衡或者相媲治疗癫痫的医院排名美人民币定制的金融资产。人民币国际化的市场接近三百多个,各种海外投资者和机构开始进入,但是目前来看规模还很小。上海证券交易所理事长吴清也认为,人民币国际化的过程当中,在未来若干年,资本市场也应当发挥很大的作用。

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  2015年人民币国际金融计价结算功能大幅拓展,在国际信贷、直接投资以及国际债券和票据交易中,人民币使用规模继续扩大,保持较高增长态势。截至2015年底,从上述三个方面衡量的人民币国际金融交易计价结算综合占比达5.9%,同比增长107.3%。但是这仍远远不够。秦皇岛儿童医院治癫痫在国际债券和票据市场上,人民币与目前主流国际货币相比还有相当大的差距。截至2015年底,在全球国际债券和票据余额中,美元占43.73%,欧元占38.48%,英镑占9.55%,日元占1.91%。中国衍生品金融市场发展滞后,规模偏小,与发达国家相比仍然存在较大差距,人民币衍生产品尚未被国际清算银行单独统计。

  海外机构的和个人持有的人民币资产已经有3.7万亿,“可是目前我们并没有相关的金融产品提供。”中国社会科学院金融研究所所长王国刚表示,反观国内,居民除了存款以及和存款差不多的补充产品以外,没有什么可投资的渠道。“从2014年11月22号,我们太原公立医院治疗癫痫这一轮降息第一次迈出步伐,在此之前,我们一年期存款利率3%,一路降下来,降到去年的12月24日,利息减到一半,但是城乡居民从56万亿增加了64万亿,又增加了8万亿。”

  要改变国内国际的这一现状,要迅速地推动国内资本市场对内开放。首先居民和企业能够有足够多的金融产品可选择,他们才可以去选择金融服务和金融机构,找到对自己最适合的金融产品组合。在这个基础上,一方面提高我们金融市场的成熟度,另一方面提高金融机构的运作能力。在王国刚看来,当把这些事有效解决之后,才能够水到渠成开放中国资本账户中的金融交易账户。

  经过30多年的改青海癫痫病治疗的费革开放,实际上中国资本市场的开放其实已经走到了一定的程度,资金层面来说,通过一些制度性安排,对于资本项目管制已经放宽。但是目前来看,对资本项目,尤其短期资本流动还是控制,主要担忧热钱对国内金融体系的冲击。中国资本市场有限开放,实际上筑起了一道防火墙,能够控制金融市场的冲击。但是,中央财经大学金融学院副院长应展宇认为,国际金融体系不发展的话,没有办法在国际竞争,在资源配置方面受到了很大的影响。如果持续维持现在的状况,中国现有的配制效率缺失导致的风险不断积累,积累到最后是无法承受之重。

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